DZIŚ
Jaki dzień chcemy dziś obchodzić? Uzupełnij nasz kalendarz!
Poradnik.ngo.pl
/ Pieniądze w organizacji
/ 6. Jak inwestować pieniądze organizacji?
/ Mamy trochę wolnych pieniędzy – jak je zainwestować?
Mamy trochę wolnych pieniędzy – jak je zainwestować?
Jeśli mamy 10.000 zł wolnych środków w ciągu roku…
Założenia strategii finansowej:
- poziom ryzyka: inwestycje całkowicie bezpieczne
- horyzont czasowy – 1 rok
- kapitał inwestycyjny: 10.000 zł
- benchmark – rentowność dłużnych papierów skarbowych
Inwestycją proponowaną w przedstawionej sytuacji będzie lokata bankowa
Jeśli mamy 50.000 zł wolnych środków w ciągu roku…
Założenia strategii finansowej:
- poziom ryzyka: inwestycje bezpieczne, dopuszczalne minimalne ryzyko
- horyzont czasowy – 1 rok
- kapitał inwestycyjny: 50.000 zł
- benchmark – rentowność dłużnych papierów skarbowych
Inwestycją proponowaną w przedstawionej sytuacji będzie lokata bankowa, zakup funduszu inwestycyjnego rynku pieniężnego oraz zakup papierów skarbowych – bonów skarbowych.
Jeśli mamy 100.000 zł wolnych środków w ciągu 2 lat…
Założenia strategii finansowej:
- poziom ryzyka: inwestycje całkowicie bezpieczne
- horyzont czasowy – 2 lata
- kapitał inwestycyjny: 100.000 zł
- benchmark – rentowność dłużnych papierów skarbowych
Inwestycją proponowaną w przedstawionej sytuacji będzie zakup papierów skarbowych – np. bonów skarbowych, lokata bankowa, w tym przypadku koniecznie negocjowana lub zakup funduszu inwestycyjnego rynku pieniężnego, przy czym można próbować negocjować z funduszem poziom opłat.
Jeśli mamy 1mln zł wolnych środków w ciągu 3 lat…
Założenia strategii finansowej:
- poziom ryzyka: dopuszczalne ryzyko
- horyzont czasowy – 3 lata
- kapitał inwestycyjny: 1.000.000 zł
- benchmark – WIG + rentowność dłużnych papierów skarbowych
Proponujemy współpracę z firmą Asset Management, która doradzi, jaka strategia będzie najlepsza; w drugiej kolejności można myśleć o funduszach inwestycyjnych z większym poziomem ryzyka.